Le secteur de la gestion de patrimoine dans le monde entier est désormais confronté à un vaste éventail de nouveaux problèmes en raison de la récession plus forte que prévu de l’économie mondiale qui s’est produite tout au long de l’année 2022. La croissance à long terme ne sera possible qu’avec une gestion attentive des coûts, des investissements stratégiques et un rééquilibrage de la composition de la clientèle.
Voici les points saillants du World Wealth Report 2023, qui reflète les points de vue de 3 171 particuliers fortunés (HNWI), de 3 203 personnes fortunées, de plus de 95 cadres et gestionnaires de patrimoine, ainsi que de 800 gestionnaires de relations en Amérique du Nord, en Europe et dans la région Asie-Pacifique :
Selon capgemini-research-institute, en 2022, la richesse des HNWI et la population totale ont connu les plus fortes baisses de la décennie, chutant respectivement de 3,6 % et 3,3 % par rapport à 2021.
Pour augmenter les revenus et résoudre les problèmes de rentabilité, il est essentiel d’améliorer les capacités des gestionnaires de relations et les capacités technologiques connexes, y compris les postes de travail numériques à guichet unique.
Bien que les défis en matière de rentabilité soient réels, il convient de capter le segment des personnes fortunées dès le début de leur vie patrimoniale et d’évoluer avec elles lorsqu’elles deviendront de futurs clients HNWI.
L’incertitude macroéconomique et géopolitique est à l’origine du déclin de la population et de la richesse des HNWI dans le monde en 2022.
Les conditions macroéconomiques et géopolitiques difficiles ont entraîné une baisse prolongée des investissements, avec plusieurs indices boursiers mondiaux en proie à un marché baissier. Résultat ? À l’échelle mondiale, le patrimoine des particuliers fortunés et la population ont enregistré leur plus forte baisse au cours des dix dernières années.
