En ce jeudi 7 avril 2022, le FSC Regional Centre of Excellence (ou le RCE en abrégé) a organisé virtuellement son 5ème événement sur le thème « Soutenir les efforts pour lutter contre la corruption et autres crimes financiers pendant la Covid-19 ». Au cours de l’événement, 560 participants de 22 pays différents se sont inscrits à cet atelier.
Parmi les participants, il y avait des dignités de différents secteurs, à savoir M. Mardayah Kona Yerukunondu, Président de la Commission des Services Financiers (FSC) et Premier Vice-Gouverneur de la Banque de Maurice; M. Rajeshsharma Ramloll, Avocat principal, Solliciteur général et Vice-Président de la Commission des Services Financiers; Dr Navin Beekarry, Directeur Général de la Commission Indépendante contre la Corruption (ICAC), qui nous suit virtuellement; Membres du Conseil d’Administration de la FSC; M. Antonio Gomes, directeur adjoint de la direction des finances et des entreprises de l’OCDE ; Affaires de l’OCDE; M. Patrick Moulette, Chef de la Division de la lutte contre la corruption (ACD) à la Direction des affaires financières et des entreprises de l’OCDE et M. Oliver Garrett-Jones, Chef de la politique blockchain, OCDE.
Dhanesswurnath Thakoor, directeur général de la FSC, lors de son discours, a rappelé que le RCE avait lancé ses programmes de renforcement des capacités en novembre 2020 et que malgré la pandémie, il avait poursuivi son calendrier d’événements. Depuis le début de son mandat, le RCE a contacté plus de 1 200 participants de 50 pays différents. Cela témoigne de la popularité et de l’importance croissante des ateliers organisés par le RCE. À l’avenir, maintenant que les restrictions de voyage ont été assouplies, nous prévoyons d’organiser notre prochain événement sur le thème « Mécanismes de règlement des différends en matière d’investissement» dans un format hybride et ce sera un plaisir de vous accueillir physiquement, ici à Maurice.
Il a également partagé que le RCE a été mis en place le 15 mars 2019 à la suite de la signature d’un protocole d’accord entre le gouvernement de Maurice et l’OCDE. Le protocole d’accord a fondé les bases de la collaboration entre l’OCDE et Maurice afin de renforcer et de soutenir une réglementation efficace, une bonne gouvernance d’entreprise et une bonne conduite des affaires dans la région.
Thakoor a saisi l’occasion, au nom du Conseil d’Administration du RCE, Président de la FSC, et en son nom personnel, pour féliciter M. Carmine de Noia, qu’il a eu l’honneur de rencontrer personnellement lors de sa visite à l’OCDE le mois dernier, pour sa nomination au poste de Directeur de la Direction des affaires financières et des entreprises de l’OCDE. Le Dr Carmine de Noia, qui n’a pas pu participer à cet atelier, est considéré comme un fervent partisan des initiatives discutées. Le chef de la direction s’est exprimé en déclarant que « nous souhaitons vous accueillir physiquement à Maurice pour nos futurs événements». Dhanesswurnath Thakoor a également salué le travail de la directrice par intérim sortante, Mme Mathilde Mesnard, et lui souhaite le meilleur pour sa nouvelle entreprise à l’Organisation Internationale des Contrôleurs des Pensions (IOPS).
Au cours de son discours, M. Thakoor félicite l’OCDE et le RCE pour le thème de l’événement qui intervient en ce moment opportun où le monde sort, espérons-le, de la pandémie. La corruption et la criminalité financière ont toujours été un sujet de préoccupation pour les régulateurs. Les statistiques ont montré que la corruption et les crimes financiers ont considérablement augmenté pendant la pandémie de Covid-19, car les escrocs ont profité des vulnérabilités des systèmes. Selon Cybersecurity Ventures, les dommages causés par la cybercriminalité s’élevaient à six billions de dollars américains en 2021. Le coût de la cybercriminalité est l’un des coûts les plus importants encourus avec le coût de la corruption et des stupéfiants.
La FSC est consciente des conséquences de la criminalité financière et de la corruption. Les contrôles de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT), lorsqu’ils sont effectivement mis en œuvre, atténuent les effets néfastes de l’activité économique criminelle et favorisent l’intégrité et la stabilité des marchés financiers.
En tant que régulateur du secteur des services financiers non bancaires, la Commission prend des mesures permanentes pour lutter contre la criminalité financière et collabore avec d’autres autorités compétentes dans la lutte contre la corruption. Depuis l’avènement de la pandémie en 2020, nous avons observé que les escrocs ont profité du climat incertain et se sont engagés dans différents types d’activités frauduleuses telles que:
- Inciter le public à offrir des prêts apparemment alléchants;
- Exploiter les faiblesses des réseaux et des systèmes de technologie de l’information pour accéder à des informations confidentielles, personnelles et critiques pour l’entreprise dans un contexte de forte augmentation du travail à distance;
- Collecte de fonds pour des faux organismes de bienfaisance et divers stratagèmes d’hameçonnage liés à la COVID-19;
- Accroître la présence dans les médias sociaux, grâce à l’ingénierie sociale, pour mieux orchestrer les tentatives de phishing.
À cette fin, la Commission a publié 2 communiqués au début de la pandémie, afin de mettre en garde le public contre les escroqueries potentielles et a émis pas moins de 44 alertes depuis 2020, y compris des demandes de retrait de faux sites web et de renvoi aux autorités compétentes si nécessaire.
La Commission a également publié un circulaire sur la gouvernance des risques de cyber sécurité à l’intention de nos titulaires de permis et travaille avec l’industrie pour élaborer un cadre de cyber sécurité pour l’industrie dans son ensemble.
Les crimes financiers et le blanchiment d’argent sont fortement corrélés. À cette fin, la Commission a démontré au Groupe d’Action Financière (GAFI) que les systèmes, qui ont été mis en œuvre pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, sont durables. Il a amélioré le cadre de surveillance fondé sur les risques, effectué des inspections sur place et, en cas de lacunes relevées, pris des mesures d’application de la loi. M. Dhanesswurnath Thakoor a également indiqué que la Commission comptait environ 20 000 titulaires de licence. Dans le cadre de notre cycle de surveillance annuel, environ 1 900 questionnaires de surveillance hors site sont envoyés aux titulaires de licence. Environ 700 examens hors site et environ 380 inspections sur site avec 90 métriques de données selon les KPI établis à collecter et à traiter ont été effectués. Pour atteindre cet objectif sur une base annuelle, il y a eu des investissements dans l’informatique pour automatiser ces processus.
Un autre élément important de la lutte contre la corruption et la criminalité financière est un système de gouvernance d’entreprise solide. Sans un bon système de gouvernance d’entreprise en place, l’impact global des initiatives de lutte contre la corruption est réduit et la croissance des entreprises et des pays où elles opèrent est compromise. À cette fin, la Commission a renforcé ses cadres de gouvernance d’entreprise, tant en interne qu’à l’intention de ses titulaires de licence. Alors que la Commission dispose d’un comité de gouvernement d’entreprise qui recommande l’adoption des dispositions relatives au gouvernement d’entreprise, les titulaires de licence de la FSC sont également tenus de se conformer aux principes énoncés dans le code national de gouvernement d’entreprise.
Avant de conclure, M. Dhanesswurnath Thakoor a déclaré qu’après avoir visionné le programme d’aujourd’hui, il est impatient d’écouter à l’équipe des experts car le thème est très pertinent pour la situation actuelle. Il a remercié l’OCDE et le RCE d’avoir réuni des orateurs aussi éminents et il est fermement convaincu que l’atelier renforcera le niveau de connaissances dont nous, les régulateurs, avons besoin et nous permettra de tirer des leçons des meilleures pratiques.
Il a également souligné que dans la préparation de l’atelier, la FSC a travaillé en collaboration avec la Commission Indépendante contre la Corruption (ICAC) et le Bureau du Procureur Général (AGO). Le directeur général de l’ICAC, le Dr Navin Beekarry n’a pas pu être présent aujourd’hui en raison de son emploi du temps chargé, mais il a partagé son discours d’ouverture à travers d’une vidéo qui a été partagée avec tous les participants. Il a également remercié M. Rajeshsharma Ramloll, solliciteur général, qui nous a honoré de sa présence. Le directeur général de la FSC a terminé son discours par une note de remerciement adressée à tous les participants.
