Alors que l’Inde est le fer de lance d’une initiative mondiale visant à accroître la transparence des transactions en ligne et des paiements par carte de crédit, elle rejoindra le 19 septembre le club exclusif des pays les plus performants du Groupe d’action financière (GAFI), surpassant les États-Unis, la Chine, l’Allemagne, le Japon et le Canada pour le maintien de normes plus élevées en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Selon certaines autorités, l’évaluation approfondie des réalisations de l’Inde en matière de réduction des crimes financiers a reçu des notes positives dans 37 des 40 catégories d’évaluation rigoureuses. Il s’agit d’un exploit que seuls trois pays du G20 ont atteint : le Royaume-Uni, la France et l’Italie.
Selon les responsables, l’Inde a été classée première dans l’évaluation mutuelle du GAFI menée en 2023-24. Cela place l’Inde dans la catégorie supérieure du « suivi régulier », ce qui lui permet de respecter « volontairement » les trois paramètres restants. Cependant, pour les pays entrant dans la catégorie suivante du « suivi renforcé », comme les États-Unis, la Chine et l’Allemagne, il est nécessaire de combler toutes les lacunes.
Le GAFI stipule que ces pays doivent soumettre un rapport annuel sur leurs progrès, sous peine de sanctions. Ils s’en sortent toutefois mieux que les pays de la « liste grise », pour lesquels un plan d’action est fourni avec un suivi de mise en œuvre tous les quatre mois. Les pays de la liste grise sont déplacés vers la « liste noire » et exposés à des contre-mesures, comme le Myanmar, s’ils ne démontrent aucune amélioration. L’Iran et la Corée du Nord sont deux exemples de pays qui sont sur la liste noire parce qu’ils refusent de prendre part à la procédure d’examen mutuel du GAFI.
L’Inde a tout à gagner à se retrouver dans la catégorie supérieure (suivi régulier), selon les responsables. Les pays qui participent au « suivi régulier » soumettent volontairement un rapport tous les trois ans. Selon un responsable, cela renforce la crédibilité et la réputation de l’Inde en tant que destination financière sûre et sécurisée, attirant davantage d’investissements étrangers.
